Información Requerida

Información y Documentos Requeridos Sobre Ingresos, Gastos, Deudas y Activos

Para la preparación del caso de quiebra estos documentos le pueden ser requeridos. Para una orientación inicial puede llevar los documentos que tenga disponible. De ser casado(a) la información y documentos a proveer es de ambos cónyuges.

Información personal e identificación:

• Nombre completo
• Nombres por los cuales también es conocido
• Nombres comerciales que haya usado o por los que haya sido conocido en los últimos años
• Dirección física
• Dirección postal
• Números de teléfono y dirección electrónica
• Copia de su tarjeta de seguro social
• Identificación oficial vigente

Sobre sus ingresos

• Talonarios de salarios de los últimos 7 meses
• Cualquier otro documento disponible sobre otros ingresos como comisiones, bonos, premios y/o compensaciones recibidas en los últimos 7 meses
• Documentos disponibles sobre beneficio de desempleo recibido durante los últimos 7 meses
• Documentos sobre pensiones alimenticias pagadas o recibidas durante los últimos 7 meses
• Documentos sobre beneficios de Seguro Social recibido por usted o alguien en su hogar durante los últimos 7 meses
• Documentos sobre ingresos por concepto de intereses y/o dividendos recibidos durante los últimos 7 meses
• Documentos sobre pensiones y/o beneficios de retiro recibidos durante los últimos 7 meses
• Documentos sobre ingresos de rentas, alquileres o arrendamientos durante los últimos 7 meses
• Listado y documentos sobre todo ingreso recibido en su hogar para su sostenimiento o el de su familia no mencionado anteriormente incluyendo el ingreso de su cónyuge
• Si tiene negocio, trabaja por cuenta propia o trabaja por servicios profesionales:
  • Listado de todos los ingresos recibidos y estados de cuentas de banco por los últimos 12 meses
  • Cualquier otra información y/o documentos que acrediten sus ingresos durante los últimos 7 meses

Sobre deducciones de su salario y/o ingresos

• Documentos sobre contribuciones a su plan de retiro y/o de pensión
• Documentos sobre préstamos a su plan de retiro 401(k) que adeude en la actualidad
• Documentos sobre descuentos para pago de seguros
• Documentos relacionados a embargos de salarios
• Documentos relacionados a cualquier otra deducción de su salario
• Si tiene negocio, trabaja por cuenta propia o trabaja por servicios profesionales:
  • Lista y documentos disponibles de todos los gastos de operación del negocio durante los últimos 12 meses
  • Si prevee algún cambio en su ingreso durante los próximos meses, explique

Sobre pagos de pensiones alimenticias

• Copias de sentencias y órdenes sobre divorcio, estipulaciones sobre pensiones alimenticias o divisiones de bienes gananciales
• Certificación actualizada sobre pago de pensiones alimenticias
• Nombre, dirección y relación de todos a quien paga pensión alimenticia

Sobre sus finanzas

• Estados mensuales de cuentas de banco, cooperativas y/o depósitos por los últimos 7 meses, Informe de crédito reciente
• Documentos relativos a de quiebras radicadas anteriormene que tenga disponible
• Lista de todas sus direcciones durante los últimos 3 años
• Factura de agua, energía eléctríca, teléfono, cable por los últimos 7 meses
• Evidencia de gastos médicos extraordinarios
• Evidencia de gastos de educación y cuido de sus hijos menores de 18 años
• Planilla de contribución sobre ingresos por los últimos 4 años
• Si tiene negocio, trabaja por cuenta propia o trabaja por servicios profesionales:
  • planillas de seguro social, patentes municipales, propiedad mueble y Fondo del Seguro del Estado por los últimos 4 años
  • Documentos sobre todos los contratos pendientes en que usted sea parte, ya sea de servicios, rentas, compra o "leasing" de autos, muebles, enseres o equipo de negocio, seguros de vida, etc.

Sobre las propiedades inmuebles que posee o ha transferido en los últimos 3 años incluyendo herencias:

• Escritura(s) de compraventa, cesión, traspaso e hipoteca
• Balance de hipotecas, embargos y gravámenes de las propiedades
• Si la(s) hipoteca(s) está(n) atrasada(s): cantidad para poner el préstamo al día, incluyendo atrasos, recargos y gastos
• Estudio(s) de título reciente
• Tasación(es) u opinión(es) de valor
• Fotos de la(s) propiedad(es)
• Documentos sobre embargos a sus propiedades
• Documentos sobre pleitos o casos pendientes relacionados con sus propiedades
• Documentos sobre herencias pendientes de dividir o que han sido divididas durante los últimos 3 años
• Documentos sobre "time shares"

Sobre sus vehículos de motor

• Copia de licencia
• Documentos sobre compra y financiamiento
• Balance de cancelación del préstamo de auto

Sobre sus propiedades personales:

• Información de todas su propiedades personales y mobiliario del hogar
• Documentos sobre cuentas de fondos educativos
• Documentos sobre deudas por cobrar
• Documentos sobre casos radicados o por radicar por usted por daños, cobro de dinero, etc.
• Si tiene negocio propio:
  • Preparar inventario de equipo y mercancía
  • Documentos de negocios y/o corporaciones en que tenga o haya tenido interés durante los últimos 3 años

Sobre sus deudas:

• Deberá indicar si la mayoría de sus deudas son por concepto de: negocios, contribuciones, daños y perjuicios y/o tarjetas y préstamos de consumo
• Direcciones postales, número de cuentas, balances incluyendo deudas donde dieron firmas
• Estados de cuentas por los últimos 7 meses, cartas de cobro, libretas y/o contratos relacionados con todas sus deudas
• Documentos relacionados con accidentes suyos o de sus hijos menores
• Documentos relacionados con demandas radicadas o por radicar contra usted
• Documentos sobre convicción de delitos
• Certificación de deuda contributiva
• Nombre y dirección de todos los codeudores
• Certificación de balance de acciones, ahorros, dividendos y deudas en cooperativas y asociaciones